Dienstleistung
Gemeinsam verschaffen wir uns einen Überblick über Ihre vorhandenen Verträge und die Ist-Situation Ihrer Wünsche.
Auf Grundlage dessen erstelle ich mit Ihnen eine individuelle, allumfassende, konzeptionelle und unabhängige Finanzplanung.
Diese können auch außerhalb meiner Themenschwerpunkte liegen.
Wenden Sie sich gerne an mich, um eventuell auch Kranken-, Berufsunfähigkeits- oder Sachversicherungen zu besprechen.
Altersvorsorge
Es ist wichtig, nicht nur seinen jetzigen Lebensstandard zu erhalten. Hierfür decke ich mit Ihnen folgende Punkte ab:
- Wir besprechen, wie Sie Ihren Lebensstandard im Alter halten können.
- Wir schließen Ihre Rentenlücke
- Wir gleichen das Rentenniveau aus
Steuervergünstigungen
Ich helfe Ihnen dabei, Steuervergünstigungen sinnvoll einzusetzen und zu nutzen.
Vermögensaufbau
Wie Sie sich Vermögen aufbauen können bespreche ich individuell mit Ihnen nach Ihren Wünschen und Zielen. Hier ein kurzer Überblick was möglich ist, um Vermögen aufzubauen:
- Durch Zinsen – wer bekommt heute noch 9 % -12 % Zinsen?
- Als Schweizer Bank Delegierter kann Ihnen auch mit Schweizer Produkten zur Seite stehen.
- Wir lassen das Geld für Sie arbeiten.
Finanzielle Absicherung
Es ist wichtig, Ihren jetzigen Lebensstandard zu schützen und sich finanziell abzusichern, um vor sozialen Gefahren abgesichert zu sein. Hierbei kann ich Ihnen das Beste Preis-Leistungsverhältnis aufzeigen, um optimal abgesichert zu sein.
Staatliche Fördermöglichkeiten
Ich zeige Ihnen, wie Sie aus über 3.500 staatlichen Fördermöglichkeiten Ihre Vorteile herausziehen und wie Sie Ihre Steuerersparnisse sinnvoll nutzen können.
Einsparmöglichkeiten
In meiner Beratung und der dauerhaften Betreuung von Ihnen als Mandant, helfe ich Ihnen jedes Jahr aufs neue, mindestens 10% Ihres Jahresnettoeinkommens einzusparen. Den wirtschaftlichen Gesamtvorteil können wir dann individuell erneut einsetzen, damit Sie langfristig Ihre Wünsche und Ziele erreichen.
Beratung
1. Bestandsaufnahme
Am Anfang steht das Kennenlernen und die präzise Bestandsaufnahme der Ist-Situation Ihrer Verträge. Ihre persönlichen Wünsche und Ziele bilden daraufhin die Grundlage für alle zukünftigen finanziellen Entscheidungen.
2. Finanzgutachten
Mit Ihren Angaben wird ein personalisiertes Finanzgutachten erstellt. Dies dient als Grundlage für unsere gemeinsame Zusammenarbeit und Ihre Entscheidungen für die Zukunft. Das Gutachten zeigt Ihnen unter anderem, wo Sie Kosten sparen oder Lücken in Ihrer Vorsorge schließen können.
3. Umsetzung
Nachdem ich Ihnen Ihr Finanzgutachten vorgestellt habe und wir Stärken und Defizite analysiert haben, werden wir nun gemeinsam Maßnahmen beschließen, damit Sie Ihre Wünsche und Ziele kurz-, mittel- oder langfristig erreichen – so wie Sie es wollen.
4. Kontrolle
Die Nachverfolgung und Kontrolle der beschlossenen Maßnahmen zählen ebenso in meinen Bereich. Wie haben sich Ihre Wünsche und Ziele entwickelt? Haben sich Änderungen Ihrerseits oder durch den Gesetzesgeber ergeben? Ich weise Sie gerne daraufhin und erörtere dies mit Ihnen, auf Wunsch, in regelmäßigen Terminen.